Il est autorisé dans l'Union européenne pour mettre en œuvre les monnaies virtuelles seulement KYC.

L'Union européenne veut identifier les utilisateurs des crypto-monnaies.

Le Parlement européen et le Conseil de l'Union européenne ont proposé de modifier une directive sur la prévention du blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme qui va surveiller le commerce des  crypto-monnaies  et les portefeuilles de dépôt, afin d' identifier les activités suspectes, une politique qui pourrait inclure l' identification  Bitcoin  et d'autres utilisateurs anonymes  de crypto-monnaies .

 

Pour éviter que le système financier européen utilisé pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme qui est entré en vigueur le 6 Juin 2017.

Le Parlement européen a approuvé en mai une proposition pour un groupe de travail chargé d'enquêter sur le rôle de certaines  crypto-monnaies  comme  Bitcoin, Giracoin et d' autres,  comme il est d’une grande utilité, qui est bien connu, avec l'anonymat de certaines  crypto-monnaies  permettant l' utilisation abusive à des fins criminelles.

Gira Financial Group AG se positionne comme la première et la seule société de crypto-monnaies actuellement, avec sa crypto-monnaie Giracoin, avec un  certificat de SRO d'intermédiaire financier, attribué par le gouvernement suisse. 

 

Site de savoir si une entreprise a IMMATRICULATION DE SRO FINMA – SUISSE 
https://www.finma.ch/en/authorisation/self-regulatory-organisations-sros/sro-member-search/ 

 

Lire la législation de l'Union européenne liée aux crypto-monnaies :   législation de l' Union européenne publiée monnaie virtuelle  

Ou continuez de lire l'article …

« La Commission européenne a adopté des propositions le 5 Juillet 2016 pour modifier la législation contre le blanchiment d'argent (directive 4AMLD) aura une incidence sur les changements de portefeuilles de monnaies virtuelles et les fournisseurs de dépôt, dans le cadre contre le blanchiment de l'argent de l'UE.

Les propositions auront une incidence sur le commerce et les fournisseurs de portefeuilles de garde, sont tenus de prendre les mesures d'identification nécessaires (également connu sous le nom  KYC), et le contrôle des transactions et la déclaration des transactions suspectes. Affecte uniquement les personnes impliquées dans l'échange entre crypto-monnaies et Fiat, les échanges de monnaies virtuelles ne sont pas couverts. Ainsi, par exemple, ne sont pas réglementés les échanges Bitcoin  à l’éther.

Les propositions étendent 4AMLD à « fournisseurs dont l’activité principale en tant que professionnels des services de change … », il est suggéré que les entreprises dont l'activité principale n’est pas l'échange régulier de crypto-monnaies ou tout achat ou vente de crypto-monnaies occasionnel ou simplement financer un achat, soient exclus.

Seuls les fournisseurs qui offrent des services de portefeuille garde les pouvoirs nécessaires pour accéder aux crypto-monnaies et seront inclus dans la législation. Cependant, il n'y a pas de limite à l'objectif principal, à savoir, toute personne qui a la responsabilité de prendre soin des  crypto-monnaies pour quelqu'un d' autre a besoin d'effectuer une diligence raisonnable, la surveillance des opérations et la communication des activités suspectes sinon ils pourraient être arrêtés par ces dispositions.

On attend beaucoup de cette directive qu'elle soit en conformité avec le plan d'action de la Commission sur la lutte contre le financement du terrorisme comme cela a été annoncé en Février. Je suis heureux que la Commission ait entendu les déclarations d’EDCAB (Forum sur la monnaie virtuelle et Blockchain UE) et ait décidé d’abandonner certaines de ses propositions plus radicales. Cependant, l’EDCAB doit soumettre des commentaires à la Commission, les députés et les Etats membres, en particulier en ce qui concerne la portée et les définitions.

 

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Les propositions vont maintenant au Conseil européen (qui comprend tous les États membres) et le Parlement avant de devenir loi. Les 28 Etats membres (Royaume-Uni reste l'un pour l'instant) devront alors adapter la directive dans le droit national, un processus qui prend normalement jusqu'à 2 ans. Toutefois, la Commission appelle à l'harmonisation et demande à être complétée d'ici le 1er Janvier 2018. Avec le Parlement européen actuellement à sa dernière session plénière avant les vacances d'été et avec beaucoup d'autres dispositions sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, il semble que le calendrier soit considéré comme très difficile.

La proposition définit les « crypto-monnaies » comme une représentation numérique de la valeur qui peut être transférée numériquement, stocker ou négocier et soit acceptée par des personnes physiques ou morales comme un moyen d'échange, mais n'est pas légale.

En vertu de la nouvelle proposition, il demande aux Etats membres de veiller à ce que les services de changement de crypto-monnaies et monnaies fiduciaires et les fournisseurs de garde du portefeuille soient enregistrés.

Ainsi, le monde de la crypto-monnaie  est en train de changer et est plus avancé. Les gouvernements veulent leur part du gâteau. Et ils ne permettent pas des transactions de données anonymes.

La question est  combien de temps les gens pensent vraiment qu'ils pourraient garder leur anonymat? Et  Sachant cela Bitcoin et d’autres crypto-monnaies qui sont anonymes, car ils n’ont pas accepté le courant dominant après toutes ces années.