KYC

Para entender las Políticas de Clientes y Anti Lavado de Dinero de Giracoin.

Gira Financial Group AG en adelante GFG.

Giracoin se defiende contra la participación en actividades ilícitas, como el lavado de dinero, haciendo lo siguiente:

 

Ejecutar rutinariamente una evaluación a nivel de toda la empresa para determinar el riesgo de participación involuntaria en el lavado de dinero u otras actividades ilícitas. Un perfil de riesgo se produce después de estas evaluaciones

Promulgar y adherirse a procedimientos bien establecidos contra el lavado de dinero y políticas corporativas

Proporcionar capacitación de rutina a todos los empleados para mejorar su capacidad para frustrar y detectar el lavado de dinero

Verificación de la identidad de los clientes y usuarios finales de todos los usuarios registrados de los servicios de Giracoin

Identificación de un Oficial de Cumplimiento que sea responsable de la operación eficiente del programa contra el lavado de dinero

Realizar una auditoría anual para determinar la suficiencia de los procedimientos contra el lavado de dinero

 

Políticas:

Una política contra el lavado de dinero ("Política") será revisada y aprobada por el Directorio de Giracoin. Una vez aprobada, la Política se proporcionará a todos los empleados de Giracoin y se proporcionará capacitación regular sobre el cumplimiento a intervalos que no excedan un año. Los empleados deberán confirmar el recibo y la comprensión de la Política por escrito.

 

Controles corporativos:

Giracoin desarrolló, promulgó y perfeccionó los controles para confirmar que las acciones de Giracoin cumplen con las obligaciones legales contra el lavado de dinero relevante. Estas obligaciones incluyen, pero no se limitan de ninguna manera, a la presentación oportuna de los informes requeridos. Las medidas tomadas para confirmar la identidad de los clientes y usuarios finales, el reporte de actividad sospechosa y la presentación de los informes requeridos son ejemplos de controles internos empleados por Giracoin.

 

Educación y entrenamiento:

Todos los empleados de Giracoin, incluidos sus funcionarios y consejo de administración, recibirán capacitación anual sobre procedimientos de lucha contra el blanqueo de dinero y verificación de la identidad del cliente. Esta capacitación se proporcionará a los nuevos empleados dentro de los 30 días de la fecha de contratación oficial e incluirá también información que les ayude a cumplir con las leyes pertinentes mientras se ejecutan las tareas asignadas. La capacitación puede ser proporcionada y actualizada regularmente para incorporar cambios en las leyes, regulaciones y desarrollos del mercado.

 

Verificación de la identidad del cliente:

Giracoin se asegurará de que tomó medidas comercialmente razonables para identificar a cada cliente utilizando la plataforma de Giracoin. Pueden emplearse muchos métodos para confirmar la identidad del usuario.

 

Generación de cuentas y métodos de creación:

Como parte de su proceso de creación y creación de cuentas, Giracoin deberá: (1) obligar a los usuarios a presentar pruebas de identidad; (2) En caso que trascurra un periodo de 7 días desde la apertura de cuenta y el cliente no haya subido sus documentos, la cuenta podrá ser suspendida hasta la aprobación KYC; (3) confirmar que los usuarios no están incluidos en las bases de datos de cumplimiento. Estas bases de datos incluyen, pero no se limitan a, la lista OFAC de Nacionales Especialmente Designados y otras listas de vigilancia gubernamentales.

 

Prueba de Identificación:

Nombre

Dirección postal y dirección de residencia (Los apartados postales no son aceptables a menos que estén acompañados de una dirección postal válida) Mediante factura de servicios, ayuntamiento o entidad financiera.

Los números de identificación emitidos por el gobierno incluyen, cuando sea pertinente, pero no limitado a, números de seguro social, números de licencia de conducir y números de pasaporte

 

Lugar de nacimiento y fecha de nacimiento:

Copias de identificaciones con fotografía para los que figuran como titulares de cuentas.

 

Usuarios corporativos:

Nombre de la empresa y representantes corporativos

Copias de las identificaciones fotográficas actuales de los representantes corporativos que utilizan la cuenta

Dirección postal del establecimiento principal del cliente (GFG se reserva el derecho de solicitar la dirección local del cliente si la dirección local no es la misma que la sede principal del negocio)

Se deben cumplir los procedimientos de identificación del cliente para determinar los beneficiarios reales de las cuentas fiduciarias o corporativas. Estos procedimientos incluyen establecer si un cliente es un agente de otro; Derivar información concerniente a la propiedad o estructura de una compañía que es una entidad legal cotizada en Europa.

 

Verificación del usuario final:

La validez de los documentos utilizados para apoyar la apertura de una cuenta debe ser confirmada antes de que la cuenta pueda ser finalizada. La verificación requiere seguridad en la autenticación de múltiples factores y la satisfacción de otras obligaciones para asegurar que la identidad del usuario ha sido confirmada de manera significativa.

 

Estos métodos son ejemplos de procesos de verificación que Giracoin se reserva el derecho de emplear:

Emplear preguntas de desafío para probar el conocimiento del usuario.

Validación de la información de identificación contra la información proporcionada por fuentes de terceros de confianza.